Consolidar deudas de tarjetas de crédito: ¿Cómo reducir pagos e intereses?

¿Tienes varias tarjetas de crédito con saldo pendiente? Consolidar esas deudas podría ser la solución que necesitas para simplificar tus pagos, reducir tus intereses y mantenerte al día. En Digitt, ofrecemos una opción destacada en el mercado, con una tasa de interés baja y sin comisiones ocultas. A continuación, te explicamos cómo funciona la consolidación de deudas de tarjetas de crédito y por qué podría ayudarte a salir de deudas más rápido y de forma más sostenible.

¿Qué es la consolidación de deudas de tarjetas de crédito?

Consolidar deudas significa agrupar varias deudas en un solo préstamo que pagues con condiciones favorables, como una tasa de interés más baja y un único pago mensual. Al consolidar tus deudas de tarjeta de crédito, reduces el interés general que pagas y simplificas tus pagos, lo cual puede hacer que el proceso sea menos estresante y más fácil de manejar.

Ventajas de consolidar tu deuda de tarjetas de crédito

La consolidación de deudas tiene múltiples beneficios financieros y prácticos, especialmente cuando eliges una opción que te ofrece condiciones justas y transparentes, como el préstamo de consolidación de Digitt:

1. Simplicidad: Una sola fecha de pago

Si actualmente tienes varias tarjetas de crédito, probablemente también tengas múltiples fechas de pago cada mes. Con un préstamo de consolidación, solo necesitas recordar una fecha de pago. Esto no solo reduce el riesgo de pagos atrasados, sino que también disminuye el estrés de administrar múltiples cuentas.‍

2. Paga menos en intereses

El interés en las tarjetas de crédito en México suele superar el 60% anual. En cambio, al consolidar tus deudas con Digitt, puedes acceder a una tasa desde el 23% anual, lo que significa que una mayor parte de tu pago mensual se destina a reducir el capital de la deuda en lugar de cubrir intereses. Con menos dinero destinado a intereses, puedes terminar de pagar tu deuda de tarjetas más rápido.

No importa que provengan de diferentes bancos (BBVA, Santander, Banorte, Invex, etc.), incluso puedes refinanciar tarjetas de fintechs como Nu o Stori, así como algunas tarjetas departamentales como Liverpool.

3. Reduce tu pago mensual

Consolidar deudas también te permite disminuir el monto que pagas mensualmente. Existen dos formas principales de hacerlo:

• Tasa de interés más baja: Cambiar a una tasa de interés menor reduce la cantidad de dinero destinada al pago de intereses.
• Plazo más largo: Puedes alargar el plazo de pago para disminuir el monto mensual (aunque, claro, esto aumentará el total de intereses pagados en el tiempo).

En Digitt, nos aseguramos de que puedas consolidar tu deuda de manera sostenible y reducir el impacto mensual en tu presupuesto.

4. Terminas de pagar antes

Al consolidar la deuda, pagas muchos menos intereses, así que la deuda se disminuye considerablemente. Y si te llega dinerito extra, con Digitt puedes adelantar pagos, este se abonará directamente al capital y así reducirá considerablemente el costo final de tu préstamo. 

5. Toma el control

Los créditos de las tarjetas de crédito son revolventes, lo que significa que siempre tienes saldo pendiente y, por ende, pagas intereses altos. Con un préstamo de consolidación a pagos fijos, sabes exactamente cuánto pagarás cada mes y cuánto tiempo tomará liquidar la deuda, eliminando la incertidumbre y facilitando la planificación de tus finanzas.

También te permitirá retomar el control de tus finanzas, ya que serás libre de cancelar esa molesta tarjeta de crédito que no usas o ya no necesitas, ya que quedará en $0.

Recomendaciones para consolidar tus deudas de tarjeta de crédito

Antes de consolidar tu deuda, ten en cuenta estos pasos:

1. Evalúa tus deudas actuales:

Analiza cuánto pagas en intereses en tus tarjetas de crédito actuales y compáralo con la tasa de consolidación. En Digitt hacemos esta tarea por ti y te recomendamos refinanciar únicamente las deudas con tasa de interés más alta. Por ejemplo en general te recomendamos no refinanciar las compras a meses sin intereses.

2. Consulta opciones:

No todas las opciones de consolidación son iguales. Algunas pueden incluir comisiones o condiciones que incrementen tu costo final, así que elige una opción transparente y confiable. Digitt no tiene ninguna comisión oculta, solamente pagas la tasa de interés.

3. Aprovecha los beneficios:

Con Digitt, puedes realizar pagos anticipados sin penalización para reducir tu deuda más rápido. Usa esto a tu favor para terminar tu pago antes de tiempo.

Ejemplo de ahorro con consolidación de deuda en Digitt

Por ejemplo, si tienes dos deudas y quieres consolidar con Digitt, haz esta comparativa. Ojo, porque puedes ahorrar hasta $11,306.44 en intereses transfiriendo tu deuda de $40,000 de tus bancos a Digitt, como en el ejemplo.

Preguntas frecuentes sobre la consolidación de deudas

¿Puedo consolidar deudas si tengo tarjetas de diferentes bancos?‍

Sí, con Digitt puedes consolidar tus deudas de cualquier banco, ya sea BBVA, Citibanamex, Santander, Banorte, Invex, entre otros.

¿Cómo saber si la consolidación es para mí?‍

Consolidar deudas es una excelente opción si tienes saldos en tarjetas de crédito con intereses altos y deseas reducir el pago total de tus intereses. Al elegir Digitt, puedes consolidar tus deudas sin preocuparte por comisiones ocultas y acceder a una tasa mucho más competitiva.

¿Cómo afecta esto mi historial crediticio?‍

Digitt respeta tu historial crediticio, y consolidar tus deudas con nosotros puede mejorar tu perfil financiero, ya que reduces el número de deudas abiertas y mantienes un historial de pagos puntuales.

¿Listo para consolidar tu deuda?

Consolidar deudas es una opción poderosa para simplificar tus pagos, reducir tus intereses y, sobre todo, tomar el control de tu vida financiera. Con Digitt, tienes la oportunidad de hacerlo de manera rápida y segura, sin comisiones y con una tasa de interés mucho más baja que la de las tarjetas de crédito convencionales. Si quieres aprender más sobre cómo eliminar tu deuda de tarjeta de crédito, lee nuestro artículo sobre los 4 pasos para eliminar tu deuda de tarjeta de crédito. ¡Empieza ahora y libérate de tus deudas de una vez por todas!